Остерегайтесь «финансовых пирамид»!

В республике Узбекистан предусмотрена уголовная ответственность за акты подобного финансового мошенничества.

В то время, когда в Узбекистане проводятся масштабные реформы по либерализации экономики и созданию необходимых условий для предпринимательской деятельности, все чаще можно слышать сообщения, что в стране возникают различные типы «финансовых пирамид».

Согласно источникам, истоки финансовых пирамид восходят к 18 веку. На сегодняшний день идентифицировано более 100 000 их видов.

Известно, что преступные группы, как правило, иностранного происхождения, проникают в Узбекистан для привлечения свободных денежных средств населения с целью незаконного увеличения своего благосостояния за счет создания различных электронных платформ, веб-сайтов и информационных систем.

Чтобы повысить привлекательность таких проектов и привлечь большое количество участников, используются самые разные методы и схемы. Самая популярная из них – «схема Понци».

«Схема Понци» — это преступная схема построения финансовой пирамиды, которая предполагает выплату доходов предыдущих инвесторов из доходов новых инвесторов. На первый взгляд это может показаться очень прибыльной схемой. Однако, схема дает сбой когда потока средств новых инвесторов недостаточно, чтобы платить старым инвесторам.

Эксперты говорят, что авторы таких мошеннических проектов действуют под различными привлекательными именами. Хоть это и так, некоторые особенности подобных схем достоверно укажут на сомнительный характер данных проектов:

— Неопределенность места происхождения и адреса компании;

— отказ от какой-либо финансовой ответственности и требование согласия участника принять все риски в соглашении или контракте;

— Предложение сомнительных или непонятных для обычного пользователя услуг и продуктов;

— Наличие требований об обязательном вложении средств для дальнейшей работы на определенной платформе;

— Наличие многоэтапной программы получения дохода за счет привлечения новых участников;

— Повышение привлекательности путем демонстрации высоких доходов других участников, внесших свои средства в этот проект;

— Манипуляции с «высокими перспективами криптовалют» принимая во внимание отсутствие необходимых знаний участников;

— Организация масштабных мероприятий, с целью представить якобы компания работает масштабно и для привлечения к проекту широкой аудитории;

— Отсутствие определенных требований по необходимым навыкам и других требований.

Такие компании предлагают гражданам различные виды ценных бумаг, вложения в криптовалюты, участие в различных выигрышных играх, и обещают получение различных сумм доходов.

Компании, предлагающие вышеуказанные услуги, не аккредитованы в Республике Узбекистан, не имеют соответствующих лицензий и квалификационных свидетельств сотрудников. Их представители в основном вовлекают граждан в свои проекты посредством неформальной популяризации на местах и ​​в социальных сетях.

В республике Узбекистан предусмотрена уголовная ответственность за акты подобного финансового мошенничества.

Многие из наших граждан, которые не обладают финансовой и юридической грамотностью, с большой вероятностью станут жертвами таких финансовых махинаций и потеряют свои деньги. Чтобы этого не произошло, нужно предупреждать об этой опасности наших близких, особенно молодежь. Также рекомендуется проводить разъяснительную работу по предупреждению данной опасности в СМИ, социальных сетях, на местах, на предприятиях и в организациях.

Также, необходимо в установленном порядке уведомлять правоохранительные органы при получении информации о деятельности отдельных компаний или частных лиц по сомнительным финансовым схемам.

В свою очередь, Агентство по развитию рынка капитала призывает граждан Республики Узбекистан не передавать свои средства мошенникам, использующим элементы и выражения рынка капитала для незаконного получения прибыли, а также советует инвестировать в ценные бумаги местных эмитентов и сотрудничать с участниками рынка капитала имеющими лицензию на осуществление соответствующей деятельности.

Максуджон Кенжаев
Глава Ферганского областного управления
Агентства по развитию рынка капиталов

Оставьте ответ

Ваш электронный адрес не будет опубликован.

Этот сайт использует куки для улучшения работы нашего сайта. Мы предполагаем, что вы не против, но вы можете отказаться, если хотите. Принимаю Прочитать больше